張美蘭，曾經(jīng)的越南女首富和頂級(jí)房地產(chǎn)大亨，一生充滿了傳奇色彩，但最終因一場(chǎng)驚天詐騙案而崩塌。

越南的“女版許家印”

張美蘭，1956年出生于越南胡志明市（當(dāng)時(shí)稱西貢），自小就對(duì)商業(yè)充滿興趣。讀書(shū)時(shí)，她就會(huì)將從自家渠道弄來(lái)的物品賣給同學(xué)，成功賺取人生的第一桶金。

1992年，她創(chuàng)立了萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)，起初從事貿(mào)易業(yè)務(wù)。隨著越南“革新開(kāi)放”政策的推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)逐漸增長(zhǎng)，張美蘭敏銳地意識(shí)到房地產(chǎn)的潛力，開(kāi)始將重心轉(zhuǎn)向這一領(lǐng)域。在她的領(lǐng)導(dǎo)下，萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)迅速擴(kuò)張，成為越南最大的私營(yíng)房地產(chǎn)企業(yè)之一。

隨著生意越做越大，她的商業(yè)版圖不僅覆蓋了越南，還擴(kuò)展到了國(guó)際市場(chǎng)，同時(shí)在金融、餐飲和酒店等多個(gè)領(lǐng)域都取得了顯著成就。她還將三家資金短缺的小型銀行合并成為一個(gè)更大的實(shí)體：西貢商業(yè)銀行，進(jìn)一步擴(kuò)大了自身的影響力。

她的商業(yè)眼光和決策能力使她在越南商界獲得了極高的聲譽(yù)，甚至一度被稱為越南的“女版許家印”。

欺詐金額相當(dāng)于越南GDP的10%

然而，這種輝煌并沒(méi)有持續(xù)太久。2018年至2019年期間，張美蘭非法發(fā)行債券，向投資者籌集數(shù)萬(wàn)億越南盾。

2022年10月，越南警方以涉嫌金融欺詐為由逮捕了她。檢方指控她通過(guò)影子公司、賄賂政府官員以及非法控制越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行（SCB）實(shí)施詐騙，金額高達(dá)304萬(wàn)億越南盾（約合886億元人民幣）。

據(jù)公訴書(shū)稱，張美蘭和同案犯合謀，在2012年至2022年期間通過(guò)欺詐手段在西貢商業(yè)股份銀行安排了2500多筆貸款，向萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)及相關(guān)公司提供超過(guò)1000萬(wàn)億越南盾（約3000億人民幣）的貸款，占到西貢商業(yè)股份銀行在此期間發(fā)放貸款總額的93%。這一數(shù)額，相當(dāng)于越南2023年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的10%！

截至2022年10月，張美蘭及其同伙未償還的貸款超過(guò)677萬(wàn)億越南盾（約2000億人民幣），給越南帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

張美蘭被抓，立即在越南業(yè)界引起軒然大波，疑與其關(guān)聯(lián)的越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行（SCB）也被進(jìn)行“特別審查”，導(dǎo)致該銀行遭遇儲(chǔ)戶瘋狂擠兌。此外，越南股市也一度狂跌不止。

行賄官員，成立上千家影子公司

隨著調(diào)查的深入，張美蘭案件的諸多細(xì)節(jié)也浮上水面。

就張美蘭個(gè)人，就在4年里提交了916份貸款，總額高達(dá)545萬(wàn)億越南盾（約合人民幣1578億）。但調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，其中304萬(wàn)億越南盾（約合人民幣880億）的貸款被挪用。

為了掩蓋這一欺詐行為，張美蘭及其同伙設(shè)立上千家影子公司。同時(shí)，還向政府官員行賄，以獲取更多的貸款和利益，其中包括越南央行前官員、檢察總署前官員、國(guó)家審計(jì)署前官員等58人。光是一個(gè)越南國(guó)家銀行稽查組組長(zhǎng)，張美蘭就賄賂了500萬(wàn)美元（約合3568萬(wàn)人民幣）。她憑借一己之力，將眾多越南金融系統(tǒng)的官員拉下馬。

此外，據(jù)越南官方透露，此案受害者人數(shù)多達(dá)4萬(wàn)人，他們?cè)谠摪钢袀鲉玖?700人作證，檢方收集的相關(guān)材料裝了104個(gè)箱子，總重達(dá)6噸。這足以見(jiàn)得案件之復(fù)雜、證據(jù)之繁多。

被判死刑，法庭賣慘

今年4月，胡志明市人民法院一審判決張美蘭死刑。判罰顯示，張美蘭犯貪污罪，判處死刑；犯行賄罪，判處20年有期徒刑；違反銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)規(guī)定，判處20年有期徒刑。數(shù)罪并罰，判處死刑。對(duì)此，張美蘭提起上訴。

在庭上，張美蘭還一度賣慘，稱自己十分羞愧，特別是自己的行為還導(dǎo)致了幾十位曾經(jīng)一起工作的兄弟姐妹和她一起受苦。

此外，張美蘭還回顧了自己的人生，表示自己致力于商業(yè)，是想要“為越南的經(jīng)濟(jì)發(fā)展引進(jìn)外國(guó)投資”。因?yàn)橥渡碛诠ぷ?，她從?lái)沒(méi)有哄過(guò)孩子睡覺(jué)，并表示“到了這個(gè)年紀(jì)，我已經(jīng)對(duì)積累財(cái)產(chǎn)失去了熱情，只想盡快把財(cái)富交給國(guó)家?！?/p>

同時(shí)，她還表示愿意設(shè)立一個(gè)慈善基金，專門幫助貧困人口，扶持醫(yī)療事業(yè)的發(fā)展，并將其還完賠款后剩余的個(gè)人資產(chǎn)全部捐給慈善基金，懇請(qǐng)法院對(duì)她做出減刑處理?！翱紤]到我已經(jīng)接近70歲的年齡，即使被判20年有期徒刑，到時(shí)候我也已經(jīng)不在了?！?/p>

不過(guò)，對(duì)于血本無(wú)歸的投資者來(lái)說(shuō)，對(duì)張美蘭的“賣慘”并不領(lǐng)情。他們圍在越南國(guó)家銀行門外抗議，要求賠償損失和嚴(yán)懲犯案人員。

償還800億，或可避免死刑

10月17日，法院又以詐騙、洗錢和非法跨境轉(zhuǎn)移貨幣三項(xiàng)罪名對(duì)她判刑。其中，詐騙最被判無(wú)期徒刑，洗錢判12年，非法轉(zhuǎn)移貨幣判8年，合并后總刑罰為無(wú)期徒刑。

近日，越南胡志明市高級(jí)人民法院對(duì)地產(chǎn)大亨張美蘭以及其他47名涉案人員的上訴進(jìn)行了審理。檢方在11月26日的審理中堅(jiān)決維持一審時(shí)的判斷，法官認(rèn)為該案“造成損失巨大”、“后果極其嚴(yán)重”，沒(méi)有減刑的依據(jù)。

如今，張美蘭的命運(yùn)關(guān)鍵在于能否償還巨額資金。二審時(shí)，檢方表示，除非她能返還2次審判中涉及的415.7萬(wàn)億越南盾（約1185億元人民幣）的大部分，否則不會(huì)減輕刑罰。

根據(jù)越南法律規(guī)定，如果她能返還至少3/4的金額，即約110億美元（796億元人民幣），或許有望免死。

對(duì)此，張美蘭的律師表示：“我們現(xiàn)在正努力幫助她避免死刑，一組海外投資者已同意借給她4億美元，目前正在辦理相關(guān)文件以便匯款?！?/p>

據(jù)悉，還有很多外國(guó)投資者對(duì)張美蘭名下的房地產(chǎn)資產(chǎn)表示有興趣，其中包括馬來(lái)西亞富豪陳志遠(yuǎn)。一旦張美蘭需要變現(xiàn)資產(chǎn)還清賠償款項(xiàng)，應(yīng)該有不少愿意接手的下家。

七禾研究中心綜合整理自網(wǎng)絡(luò)