設(shè)為首頁 | 加入收藏 | 今天是2024年12月22日 星期日

聚合智慧 | 升華財富
產(chǎn)業(yè)智庫服務(wù)平臺

七禾網(wǎng)首頁 >> 期貨百科

反洗錢宣傳 | 洗錢手段及反洗錢意義

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時間:2022-10-19 15:58:49 來源:宏源期貨

近年來,受政治、經(jīng)濟等多重因素影響,國際和國內(nèi)反洗錢形勢發(fā)生了深刻而復(fù)雜的變化,反洗錢工作的內(nèi)涵、重心和方法措施較起步階段都發(fā)生了根本性調(diào)整,洗錢活動已滲透到我們?nèi)粘I畹姆椒矫婷?,需要我們時刻保持警惕。


“洗錢”是什么,洗錢手段又有哪些?反洗錢的意義是什么?下面就讓小編為大家逐一解答。


“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的犯罪行為。通俗的說,就是將“黑錢”清白的犯罪行為。


一、當(dāng)今較為普遍的洗錢手段


1.利用合法金融體系洗錢。特別是使用假身份證開設(shè)賬戶,轉(zhuǎn)移、藏匿非法所得。


2.利用地下錢莊洗錢。通過地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。


3.利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢。利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款;更有通過網(wǎng)上賭博,把黑錢洗白。


4.通過現(xiàn)金走私洗錢。將現(xiàn)金隨身攜帶或藏匿于交通工具出入境。


5.通過投資洗錢。通過投資興建賓館,開設(shè)公司,購買商品房,投資房地產(chǎn)等方式進行洗錢;更有在境外開設(shè)公司,為其犯罪所得披上合法外衣。


6.利用非法集資洗錢。通過虛報進出口價格或偽造貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。


7.利用證券期貨市場洗錢。使用支票存入資金,將其作為證券期貨市場內(nèi)所得,將資金轉(zhuǎn)移;或買入窗體底端股票,將股東賬戶及股票轉(zhuǎn)托到其他證券公司,然后出售股票,提取現(xiàn)金。


二、洗錢風(fēng)險的防范及開展反洗錢工作的重要意義


打擊貪污受賄,防止國有財產(chǎn)流失


相關(guān)案例:2006年4月至2013年5月,時任廣西壯族自治區(qū)崇左市某局局長梁某利用職務(wù)之便,收受他人賄賂、貪污公款并持有來源不明巨額財產(chǎn)。從2009年起,梁某將上述犯罪所得贓款交給其妻子王某管理,共計貪污人民幣2000余萬元,期間,國有財產(chǎn)流失,大量黑錢涌入地下錢莊,嚴(yán)重擾亂金融秩序,影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟市場穩(wěn)定,破壞了當(dāng)時政府經(jīng)濟政策的推進。


2015年7月22日,廣西壯族自治區(qū)人民法院一審認(rèn)定王某明知其丈夫交其保管的巨額資金來源與性質(zhì),仍利用他人名義開立多個賬戶,購買理財產(chǎn)品掩飾、隱瞞犯罪所得,判決王某犯洗錢罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣116萬元。


貪腐對于國家、社會,如同毒瘤對于人的身體,而洗錢就是維護腐敗、滋養(yǎng)毒瘤的保護傘,不僅傷害人民利益且動搖國家根基。因此,反洗錢是抵制貪腐的有力武器。


打擊恐怖主義犯罪,保障社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全


在西藏3.14暴亂和新疆7.15暴動中,分裂主義者實施對于無辜群眾的砍殺暴力行為和破壞基建設(shè)施行為,兩場暴動造成的騷亂導(dǎo)致數(shù)百名群眾慘死,嚴(yán)重影響社會秩序。事后經(jīng)有關(guān)方面查明,分裂主義者的財產(chǎn)來源,就是通過洗錢非法渠道而來的。社會將反恐怖融資與反洗錢作為一項并列的工作,從實踐方面看,對恐怖融資的資金活動檢測標(biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管要求等,反洗錢與反恐怖融資基本上是重疊的,有效控制洗錢是預(yù)防和打擊恐怖主義的重要手段。


維護經(jīng)濟、金融秩序及金融市場穩(wěn)定,促進經(jīng)濟健康發(fā)展


隨著全球化經(jīng)濟和信息化科技的高速發(fā)展,從事非法匯兌的不法分子層出不窮,作案手段不斷翻新。例如“地下錢莊”與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作,將從國內(nèi)騙來的黑錢披上“貨款”的白色外衣,干凈抽離,流入外貿(mào)商戶的賬戶中,這種通過非法手段為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移其犯罪行為的財產(chǎn)所得,進一步為犯罪行為提供資金支持,形成惡性循環(huán),助長更大規(guī)模的違法犯罪活動,嚴(yán)重?fù)p壞了市場經(jīng)濟規(guī)律的健康發(fā)展和公民的財產(chǎn)安全,造成社會經(jīng)濟動蕩不安,破壞國家經(jīng)濟發(fā)展和國家的宏觀調(diào)控。我們要堅持總體國家安全觀,堅持底線思維、堅持問題導(dǎo)向,防范反洗錢風(fēng)險。


通過FATF互評估,提升中國國際經(jīng)濟金融地位


FATF是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資組織,是全球反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的制定機構(gòu)。我國于2005年1月被授予觀察員資格,2007年6月在接受了FATF第三輪互評估后,中國正式成為FATF成員國,此后的五年中,中國不斷完善反洗錢與反恐怖融資體系和制度,先后向FATF提交了8份改進情況報告,最終于2012年獲得FATF全會認(rèn)可,順利結(jié)束第三輪互評估程序,成為第13個全面達(dá)到FATF第三輪互評估標(biāo)準(zhǔn)的成員國。


2019年4月17日,反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布了對中國的第四輪互評估報告,報告認(rèn)可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進展,認(rèn)為中國的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ),同時提出了對我國反洗錢工作的改進建議,對我國提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性水平具有很好的借鑒意義。


通過FATF互評估,是我國邁入國際反洗錢發(fā)達(dá)國家行列的必經(jīng)之路,有助于夯實我國社會治理基礎(chǔ),提升金融體系和社會整體透明度。


面對日益猖獗的違法犯罪活動以及層出不窮的洗錢手段,強化監(jiān)管制度和洗錢打擊力度已經(jīng)是迫在眉睫。對于洗錢行為,我們要堅決進行打擊和抵制,從每一位投資者做起,不斷加強對于反洗錢法律認(rèn)知,樹立洗錢有害的價值觀,提升反洗錢意識,以法律為準(zhǔn)繩,將洗錢的犯罪行為牢牢鎖住。作為一名公民,我們有責(zé)任也有義務(wù)遵守反洗錢法律法規(guī),堅決打擊洗錢犯罪行為,為維護自身合法利益、維護國家金融市場的穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。


案例來源:【合規(guī)微課堂】反洗錢典型案例警示


https://wenku.baidu.com/view/ef49d32ba5c30c22590102020740be1e650eccd0.html


資料來源:公開資料整理

風(fēng)險提示:投資有風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎

責(zé)任編輯:唐正璐

【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點,與本網(wǎng)站無關(guān)。本網(wǎng)站對文中陳述、觀點判斷保持中立,不對所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考,并請自行承擔(dān)全部責(zé)任。

本網(wǎng)站凡是注明“來源:七禾網(wǎng)”的文章均為七禾網(wǎng) m.levitate-skate.com版權(quán)所有,相關(guān)網(wǎng)站或媒體若要轉(zhuǎn)載須經(jīng)七禾網(wǎng)同意0571-88212938,并注明出處。若本網(wǎng)站相關(guān)內(nèi)容涉及到其他媒體或公司的版權(quán),請聯(lián)系0571-88212938,我們將及時調(diào)整或刪除。

聯(lián)系我們

七禾研究中心負(fù)責(zé)人:劉健偉/翁建平
電話:0571-88212938
Email:57124514@qq.com

七禾科技中心負(fù)責(zé)人:李賀/相升澳
電話:15068166275
Email:1573338006@qq.com

七禾產(chǎn)業(yè)中心負(fù)責(zé)人:果圓/王婷
電話:18258198313

七禾研究員:唐正璐/李燁
電話:0571-88212938
Email:7hcn@163.com

七禾財富管理中心
電話:13732204374(微信同號)
電話:18657157586(微信同號)

七禾網(wǎng)

沈良宏觀

七禾調(diào)研

價值投資君

七禾網(wǎng)APP安卓&鴻蒙

七禾網(wǎng)APP蘋果

七禾網(wǎng)投顧平臺

傅海棠自媒體

沈良自媒體

? 七禾網(wǎng) 浙ICP備09012462號-1 浙公網(wǎng)安備 33010802010119號 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證[浙B2-20110481] 廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營許可證[浙字第05637號]

認(rèn)證聯(lián)盟

技術(shù)支持 本網(wǎng)法律顧問 曲峰律師 余楓梧律師 廣告合作 關(guān)于我們 鄭重聲明 業(yè)務(wù)公告

中期協(xié)“期媒投教聯(lián)盟”成員 、 中期協(xié)“金融科技委員會”委員單位