設(shè)為首頁(yè) | 加入收藏 | 今天是2024年12月23日 星期一

聚合智慧 | 升華財(cái)富
產(chǎn)業(yè)智庫(kù)服務(wù)平臺(tái)

七禾網(wǎng)首頁(yè) >> 資產(chǎn)管理資訊

大資管時(shí)代應(yīng)遵守客戶體驗(yàn)至上原則

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時(shí)間:2013-08-16 14:22:21 來(lái)源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng) 作者:儲(chǔ)著勝
近日有兩則新聞引起了筆者的注意:其一是有基金公司正引入“絕對(duì)收益”的考核方法來(lái)考核基金經(jīng)理;其二是有證券公司已采用“客戶資產(chǎn)增值”作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的考核指標(biāo)。

基金公司和證券公司都是財(cái)富管理的主力機(jī)構(gòu),其動(dòng)向在一定程度上反映了資管領(lǐng)域的演變趨勢(shì)。上述考核指標(biāo)的設(shè)立明確告訴人們:在大資管時(shí)代,隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇,客戶體驗(yàn)至上原則開(kāi)始受到財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的重視。

綜觀我國(guó)過(guò)去多年資管行業(yè)的實(shí)際情況,客戶體驗(yàn)整體上是很糟糕的。不管是銀行、保險(xiǎn)(放心保),還是基金、證券,都存在這樣或那樣的問(wèn)題。比較之下,基金、證券行業(yè)問(wèn)題尤其突出。

就基金公司來(lái)說(shuō),過(guò)去一直用相對(duì)收益指標(biāo)考核基金經(jīng)理。這一指標(biāo)的長(zhǎng)處是能鼓勵(lì)基金經(jīng)理相互展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng),以獲得好名次,但其負(fù)面作用也很明顯,即容易刺激基金經(jīng)理過(guò)度追求短期收益,使基金本應(yīng)具有的長(zhǎng)期投資特點(diǎn)在我國(guó)幾乎消失。更讓基民深受刺激的是,在熊市基金競(jìng)相虧損的時(shí)候,仍然有一大批基金公司和基金經(jīng)理獲得這樣或那樣的獎(jiǎng)項(xiàng)—只因他們比別人虧得少。除此之外,一些基金公司還為了能獲得更多的管理費(fèi)收入,完全不顧自身的管理能力和水平,拼命擴(kuò)大基金發(fā)行數(shù)量和規(guī)模。結(jié)果在一段時(shí)期內(nèi),基金的規(guī)模確實(shí)上來(lái)了,但基金的凈值卻下去了,基民因此深受其害。

證券公司也一樣,長(zhǎng)期養(yǎng)成的習(xí)慣是,拉來(lái)的客戶和資金數(shù)量越多越好,客戶資金的成交金額越大越好,經(jīng)紀(jì)人員的收入只與其拉來(lái)的資金數(shù)和成交量掛鉤,至于這些資金最終是贏利還是虧損以及虧損多少他們就毫不關(guān)心了。這種考核方式所導(dǎo)致的結(jié)果是,經(jīng)紀(jì)人員在拓展客戶階段會(huì)使用各種正當(dāng)或不正當(dāng)?shù)氖侄芜M(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng),在拉來(lái)客戶以后又通過(guò)各種方式誘導(dǎo)和刺激客戶頻繁交易,因?yàn)榻灰琢吭酱?,他們獲得的提成就越多。

上述情況之所以存在,就是因?yàn)榛鸸?、證券公司等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)缺乏一個(gè)以客戶利益為參照的考核指標(biāo)。這一核心指標(biāo)的缺乏,不僅會(huì)嚴(yán)重侵害客戶的利益,而且也容易使自己?jiǎn)适чL(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)。最近幾年,這些機(jī)構(gòu)遭受的困境很大程度上就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題:無(wú)視客戶的利益最終將被客戶所拋棄!

隨著金融業(yè)對(duì)內(nèi)不斷開(kāi)放,金融各子行業(yè)之間的相互融通成了大趨勢(shì),這意味著在財(cái)富管理這個(gè)領(lǐng)域,無(wú)論是銀行、保險(xiǎn),還是基金、證券,所面臨的競(jìng)爭(zhēng)都將會(huì)越來(lái)越激烈。在這場(chǎng)激烈的客戶爭(zhēng)奪戰(zhàn)中,要想贏得客戶的信任和支持,最需要做的就是要嚴(yán)格遵守客戶體驗(yàn)至上原則,把客戶的利益放在首位。事實(shí)證明,只有那些能夠持續(xù)給客戶帶來(lái)利益回報(bào)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu),才能贏得越來(lái)越多的客戶。否則,不要說(shuō)發(fā)展新的客戶,就是連原有的客戶也會(huì)因?yàn)槔娌粩嗍軗p而逐漸流失的。

在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,重視用戶體驗(yàn)是普遍遵行的準(zhǔn)則,財(cái)富管理領(lǐng)域也不例外。上述兩則新聞讓我們看到了一個(gè)良好的開(kāi)始,希望這些新的考核指標(biāo)能夠成為它們各自所在行業(yè)的通行指標(biāo)。這樣,就不僅有利于客戶利益的保障和維護(hù),也有利于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)自身的長(zhǎng)期發(fā)展。
責(zé)任編輯:劉健偉

【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn),與本網(wǎng)站無(wú)關(guān)。本網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立,不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請(qǐng)讀者僅作參考,并請(qǐng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。

本網(wǎng)站凡是注明“來(lái)源:七禾網(wǎng)”的文章均為七禾網(wǎng) m.levitate-skate.com版權(quán)所有,相關(guān)網(wǎng)站或媒體若要轉(zhuǎn)載須經(jīng)七禾網(wǎng)同意0571-88212938,并注明出處。若本網(wǎng)站相關(guān)內(nèi)容涉及到其他媒體或公司的版權(quán),請(qǐng)聯(lián)系0571-88212938,我們將及時(shí)調(diào)整或刪除。

聯(lián)系我們

七禾研究中心負(fù)責(zé)人:劉健偉/翁建平
電話:0571-88212938
Email:57124514@qq.com

七禾科技中心負(fù)責(zé)人:李賀/相升澳
電話:15068166275
Email:1573338006@qq.com

七禾產(chǎn)業(yè)中心負(fù)責(zé)人:果圓/王婷
電話:18258198313

七禾研究員:唐正璐/李燁
電話:0571-88212938
Email:7hcn@163.com

七禾財(cái)富管理中心
電話:13732204374(微信同號(hào))
電話:18657157586(微信同號(hào))

七禾網(wǎng)

沈良宏觀

七禾調(diào)研

價(jià)值投資君

七禾網(wǎng)APP安卓&鴻蒙

七禾網(wǎng)APP蘋(píng)果

七禾網(wǎng)投顧平臺(tái)

傅海棠自媒體

沈良自媒體

? 七禾網(wǎng) 浙ICP備09012462號(hào)-1 浙公網(wǎng)安備 33010802010119號(hào) 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證[浙B2-20110481] 廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營(yíng)許可證[浙字第05637號(hào)]

認(rèn)證聯(lián)盟

技術(shù)支持 本網(wǎng)法律顧問(wèn) 曲峰律師 余楓梧律師 廣告合作 關(guān)于我們 鄭重聲明 業(yè)務(wù)公告

中期協(xié)“期媒投教聯(lián)盟”成員 、 中期協(xié)“金融科技委員會(huì)”委員單位