這個辦法無法篩選出優(yōu)質(zhì)企業(yè)與造假企業(yè)。最好的辦法是各銀行信息共享，或者某批貨物一旦質(zhì)押就在共享網(wǎng)站上公布，與青島港到港貨物對比，質(zhì)押真假立現(xiàn)。最終過渡到每批貨物用互聯(lián)網(wǎng)的方式進行追蹤，這并不是太難的技術(shù)操作，為什么遲遲難以實行？而有人參與倉單造假的倉儲機構(gòu)承擔賠償責任，將有效約束金屬虛假融資。

由于多年來有色金屬價格上行，銀行的虧損總能得到足額彌補，因此養(yǎng)成賭徒心態(tài)，對質(zhì)押物睜一只眼閉一只眼，只要價格上升就萬事大吉。銀行的信息無法共享，銀行與港口數(shù)據(jù)無不聯(lián)通，風險管理形同虛設，在造假慣犯面前真是不堪一擊。

另一個讓人不解的是對貸款者的盡職調(diào)查。青島港涉足虛假融資實際運作人物陳基鴻，從上世紀90年代開始從事有色金屬交易，參與西部礦業(yè)、吉林鋁業(yè)金融運作，引發(fā)了巨大的爭議。

2003年西部礦業(yè)定向增資，西部礦業(yè)與9家投資者簽訂協(xié)議，以每股3元的價格定向配售1.9億股。陳基鴻實際控制的湖北鴻駿投資有限公司認購了西部礦業(yè)14%的股份，成為其第二大股東。2006年7月7日，湖北鴻駿將其持有的全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京安瑞盛科技有限公司，未披露轉(zhuǎn)讓價格。2007年7月西部礦業(yè)上市，募資超60億元。2008年7月，西部礦業(yè)小非解禁，股價在2008年曾跌破5元。安瑞盛在2009年一季度徹底退出十大流通股股東行列，有媒體測算實際獲利接近20億元。

據(jù)《南方周末》報道，2004年，吉林省國有大型企業(yè)吉林鋁業(yè)宣布破產(chǎn)，隨后該企業(yè)員工不斷上告，認為企業(yè)6億元固定資產(chǎn)和27萬平方米土地使用權(quán)被以招商引資名義3000萬元低價售予青島鴻駿公司，兩年后青島鴻駿又將原吉林鋁業(yè)的動產(chǎn)和不動產(chǎn)出售賣現(xiàn)至少3億元。青島鴻駿老板，依然是陳基鴻。

在一個逆淘汰的市場中，背靠大樹好乘涼的陳基鴻也許被各路金融機構(gòu)視作必須爭取的香餑餑，風險控制被置之腦后，人們關(guān)心的是只要大樹不倒，也就能分一杯羹。這樣的風險文化不破除，中國金融業(yè)將沒有未來。

最后的謎團是，陳基鴻貸款用于何處？從履歷看，陳基鴻更像是玩金融的白手套，對從事實業(yè)缺乏興趣，實業(yè)成績不佳。合理的懷疑是，套取的平價資金被用于跨境套匯套利，陳基鴻的賭博興趣在此盡情體現(xiàn)。當然，貸款用途需要證據(jù)，通過陳基鴻事件，我們可以窺知造假套現(xiàn)、套匯、套利者的真實運作模式。

虛假融資鏈條，指向金融風險失控，指向第一桶金的巧取豪奪，指向大張旗鼓的套匯套利。