事實(shí)上,銀行收購信托公司的主要目的并非是擴(kuò)大規(guī)模,而是取得信托牌照這一無形資產(chǎn),拿到信托牌照,銀行的投資領(lǐng)域和業(yè)務(wù)范圍就擴(kuò)大了許多 中國銀行業(yè)對(duì)通過拿到信托牌照拓展金融業(yè)務(wù)的做法樂此不疲。昨天,興業(yè)銀行發(fā)布公告稱,公司擬以8.52億元的對(duì)價(jià)收購由新希望集團(tuán)有限公司、四川南方希望實(shí)業(yè)有限公司、福建華投投資有限公司合計(jì)持有的聯(lián)華國際信托有限公司51.18%的股權(quán)。 有業(yè)內(nèi)人士在接受《國際金融報(bào)》的記者采訪時(shí)表示,盡管監(jiān)管層在不斷提醒銀行要冷靜對(duì)待銀信合作的風(fēng)險(xiǎn),但目前金融機(jī)構(gòu)間的混業(yè)經(jīng)營又成為一種趨勢,銀行可以通過控股信托公司開展銀行原本不能開展的業(yè)務(wù)。 掙脫銀行業(yè)務(wù)限制 公告顯示,收購?fù)瓿珊?,興業(yè)銀行將成為聯(lián)華信托控股股東,持股比例為51.18%。聯(lián)華信托第二大股東為福建華投投資有限公司,持股21.96%;澳大利亞國民銀行(National Australia Bank Limited)持股20%;永安資產(chǎn)管理有限公司持股4.9%;南平市投資擔(dān)保中心持股1.96%。 興業(yè)銀行稱,收購信托公司是發(fā)展綜合經(jīng)營的重要戰(zhàn)略步驟,通過收購聯(lián)華信托并實(shí)現(xiàn)控股目標(biāo),將有助公司加快實(shí)施綜合經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略,提高綜合金融服務(wù)能力,并借此提升公司的核心競爭力。 本次交易完成后,聯(lián)華信托將成為興業(yè)銀行的控股子公司,納入興業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表合并范圍。 上述人士對(duì)記者表示,事實(shí)上,銀行收購信托公司的主要目的并非是擴(kuò)大規(guī)模,而是取得信托牌照這一無形資產(chǎn),拿到信托牌照,銀行的投資領(lǐng)域和業(yè)務(wù)范圍就擴(kuò)大了許多。尤其是在開展私人銀行業(yè)務(wù)時(shí),可以進(jìn)行多個(gè)領(lǐng)域、多種方式的組合投資,進(jìn)而最大可能地降低投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 受上述利好消息影響,昨日興業(yè)銀行A股報(bào)收26.13元,比上一交易日漲2.47%,居金融板塊漲幅前列。 公開資料顯示,聯(lián)華國際信托有限公司是我國首批引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者的信托公司之一,總部設(shè)在福建省福州市,注冊(cè)資本5.1億元。 信托成銀行“香餑餑” 事實(shí)上,為了拓展業(yè)務(wù),很多銀行都“鐘情”控股信托公司,早在興業(yè)銀行控購聯(lián)華國際信托有限公司前,國內(nèi)已有交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行等完成了對(duì)信托公司的控股。此外,民生銀行、光大銀行也正在積極洽購信托公司。 1993年以來,中國的金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管,但信托公司憑借其制度的靈活性——是目前惟一可以橫跨資本市場、貨幣市場和實(shí)業(yè)投資領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu),信托公司的觸角幾乎可以伸向經(jīng)濟(jì)的每一個(gè)角落。這是銀行、保險(xiǎn)和證券公司三大金融行業(yè)都沒有的待遇。 2006年年底,銀監(jiān)會(huì)頒布的《信托公司管理辦法》中,支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)信托公司進(jìn)行并購,拉開了銀行收購信托公司的大幕。 今年1月20日,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的一則新規(guī)要求銀行今年需按每季度不低于25%的降幅將表外資產(chǎn)(通過銷售信托產(chǎn)品獲得的利潤)轉(zhuǎn)入表內(nèi),到年底前完成全部轉(zhuǎn)入。對(duì)此,業(yè)內(nèi)人士指出,銀監(jiān)會(huì)主要是由于擔(dān)心急劇膨脹的銀信合作理財(cái)產(chǎn)品沖擊銀行資產(chǎn)質(zhì)量、規(guī)避監(jiān)管。所謂銀信合作,就是銀行通過信托理財(cái)產(chǎn)品的方式曲線為企業(yè)提供貸款,這樣做有兩個(gè)好處:第一,在信貸管控較為嚴(yán)格的時(shí)刻,銀行可以曲線為企業(yè)放貸,第二,此舉還可以幫助銀行將信貸資產(chǎn)通過信托公司轉(zhuǎn)出表外,是商業(yè)銀行騰挪信貸的主要手法。 前述人士對(duì)《國際金融報(bào)》記者表示,以興業(yè)銀行控股聯(lián)華國際信托有限公司為例,根據(jù)公告,聯(lián)華國際信托有限公司的收入將納入興業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表合并范圍,這符合銀監(jiān)會(huì)1月20日新規(guī)的要求。 對(duì)于目前銀行入股信托公司的熱潮,有分析人士指出,信托本來就是個(gè)融資平臺(tái),而銀行樂衷于參股信托公司,更多是為“銀信“合作鋪路,通過此舉可以很好地規(guī)避來自監(jiān)管層的監(jiān)管。 責(zé)任編輯:白茉蘭 |
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