“新華視點(diǎn)”記者從公安部經(jīng)偵局了解到，日益猖獗的地下錢(qián)莊，成為國(guó)企高管腐敗、資本市場(chǎng)等違法行為的洗錢(qián)通道，衍生出大量犯罪活動(dòng)，社會(huì)危害極大。

“新華視點(diǎn)”記者從公安部經(jīng)偵局了解到，日益猖獗的地下錢(qián)莊，成為國(guó)企高管腐敗、資本市場(chǎng)等違法行為的洗錢(qián)通道，衍生出大量犯罪活動(dòng)，社會(huì)危害極大。

為腐敗分子洗錢(qián)，協(xié)助不法分子詐騙國(guó)家資金

總部在北京的中國(guó)港灣工程有限責(zé)任公司是一家大型央企的子公司。曾擔(dān)任該子公司總經(jīng)理的代某平、駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理的王某明，借助地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移了多達(dá)數(shù)百萬(wàn)美元的貪污贓款。

經(jīng)查，長(zhǎng)期擔(dān)任央企高管的代某平為了轉(zhuǎn)移在境外貪污的300萬(wàn)美元贓款，由部下王某明借助不法分子經(jīng)營(yíng)的地下錢(qián)莊，將1800萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)至代某平在境內(nèi)的指定賬戶(hù)。據(jù)了解，地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款的主要方式是采用境內(nèi)外錢(qián)莊核數(shù)對(duì)沖的做法，即由境外的子錢(qián)莊負(fù)責(zé)收美元，境內(nèi)子錢(qián)莊同時(shí)按匯率將人民幣打入客戶(hù)在境內(nèi)的賬戶(hù)。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒(méi)有進(jìn)來(lái)，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成，逃避了監(jiān)管。

據(jù)專(zhuān)案組介紹，目前，代某平等人因涉嫌貪污罪已被紀(jì)檢部門(mén)查獲，涉及金額近億元?！斑@樣一起觸目驚心的腐敗案件，僅是各地地下錢(qián)莊案的一個(gè)案中案?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)束劍平說(shuō)。

除了成為貪腐資金的洗錢(qián)工具，地下錢(qián)莊還是多種違法行為轉(zhuǎn)移贓款的通道。有地下錢(qián)莊助億元股市“黑金”流出境外。在剛剛偵破的上海特大操縱期貨市場(chǎng)案件中，犯罪嫌疑人、上海伊世頓國(guó)際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高燕等人以貿(mào)易公司為名，通過(guò)異常股指期貨交易行為操縱資本市場(chǎng)，短期非法獲利高達(dá)20多億元。據(jù)了解，巨額非法獲利中的近2億元通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移出境。

一些地下錢(qián)莊甚至協(xié)助不法分子詐騙國(guó)家資金。警方偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人趙某宜經(jīng)營(yíng)的錢(qián)莊中，有多筆資金從寧夏回族自治區(qū)銀川市財(cái)政局打入，備注為“國(guó)家出口獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金”。經(jīng)查，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊(cè)了12家貿(mào)易公司，在沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易的情況下，通過(guò)貨運(yùn)代理公司“購(gòu)買(mǎi)”虛假出口貿(mào)易數(shù)據(jù)，2013年以來(lái)騙取寧夏自治區(qū)政府出口獎(jiǎng)勵(lì)3860萬(wàn)元。目前，警方已經(jīng)逮捕三名涉案人員。

銀行工作人員成“洗錢(qián)中介”，“殼公司”審核形同虛設(shè)

據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年4月至今，全國(guó)已破獲地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。

浙江省金華市公安局副局長(zhǎng)俞流江介紹，僅金華這起全國(guó)最大地下錢(qián)莊案涉案金額就高達(dá)4100余億元，案件涉及非法資金遍及全國(guó)31個(gè)省份、91家銀行的3000余個(gè)賬戶(hù)，涉案賬戶(hù)交易記錄就有130余萬(wàn)次，將所有銀行交易記錄全部打印，要耗費(fèi)約3.5萬(wàn)張紙，堆起來(lái)有3米多高。

如此龐大的地下錢(qián)莊交易為何能長(zhǎng)期運(yùn)作？記者了解到，部分銀行工作人員成為地下錢(qián)莊的“洗錢(qián)中介”，對(duì)犯罪分子用以交易的“殼公司”的注冊(cè)審核也形同虛設(shè)。

金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝介紹，地下錢(qián)莊在利用銀行的非居民賬戶(hù)轉(zhuǎn)移不法資金時(shí)，會(huì)偽造大量虛假的涉外購(gòu)銷(xiāo)合同，模仿真實(shí)的資金往來(lái)。這些假合同幾乎沒(méi)有得到任何有效查驗(yàn)?！叭绻O(jiān)管機(jī)構(gòu)從嚴(yán)審查交易資金的真實(shí)性，就可以從源頭上堵住一部分地下錢(qián)莊活動(dòng)。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為地下錢(qián)莊違法購(gòu)匯提供便利?！?/p>

在涉案金額達(dá)120多億元的深圳特大地下錢(qián)莊案中，某銀行深圳寶安支行時(shí)任行長(zhǎng)沈某生就主動(dòng)替他人介紹地下錢(qián)莊生意，協(xié)助將巨資轉(zhuǎn)移境外。一些犯罪嫌疑人說(shuō)，他們?cè)阢y行柜臺(tái)周邊向客戶(hù)推銷(xiāo)非法買(mǎi)賣(mài)外匯等業(yè)務(wù)一直是半公開(kāi)的，從未遭到銀行人員阻攔，“銀行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業(yè)績(jī)?！?/p>

另一方面，一部分公司在工商注冊(cè)手續(xù)上缺乏有效審核，使得地下錢(qián)莊得以掩人耳目。浙江金華被查處的地下錢(qián)莊都有類(lèi)似“義烏宇富物流公司”等名稱(chēng)，但這些看似正規(guī)的物流公司、進(jìn)出口企業(yè)其實(shí)是嫌疑人在香港注冊(cè)的幾十家空殼公司。

據(jù)了解，成功注冊(cè)這些無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)的公司是進(jìn)行地下錢(qián)莊活動(dòng)的主要載體。國(guó)家工商總局全國(guó)企業(yè)信用信息查詢(xún)系統(tǒng)顯示，其中一家空殼公司的注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍原本為“批發(fā)零售，機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品等貨物及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)”，事實(shí)上，公司沒(méi)有從事過(guò)一單注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)，而是地下錢(qián)莊非法活動(dòng)的“白手套”。

正是由于種種監(jiān)管不到位，一些為進(jìn)出口企業(yè)高價(jià)換匯的地下錢(qián)莊活動(dòng)十分猖獗?！坝械牡姐y行大堂招攬生意，有的還公開(kāi)開(kāi)設(shè)了VIP包廂?！鄙姘傅南村X(qián)團(tuán)伙之一的頭目楊某翔說(shuō)。據(jù)了解，通過(guò)這些所謂的“換匯公司”兌換外幣，手續(xù)費(fèi)最高可達(dá)千分之五，短短10個(gè)月內(nèi)僅楊某翔團(tuán)伙就非法獲利2072萬(wàn)元，暴利背后是大量有急迫資金需求的貿(mào)易企業(yè)被盤(pán)剝。

多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)

專(zhuān)案組在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，一些地下錢(qián)莊造成了國(guó)家財(cái)政資金、納稅人資金大量流失。有的不法分子利用虛假購(gòu)貨合同，虛構(gòu)出口貿(mào)易騙取出口退稅；有的不法分子通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移詐騙贓款、非法所得，使得一些群眾的被騙資金很難追回。

“打擊遏制非法資金流動(dòng)，是維護(hù)人民群眾合法權(quán)益、預(yù)防遏制社會(huì)犯罪的重要手段?！睆?fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心秘書(shū)長(zhǎng)嚴(yán)立新表示，地下錢(qián)莊以隱瞞、掩飾等手段將違法資金表面合法化、跨境轉(zhuǎn)移，成為毒品、黑社會(huì)、走私、貪污賄賂等犯罪的幫兇，不僅嚴(yán)重危害國(guó)家安全和群眾財(cái)產(chǎn)安全，還會(huì)扭曲金融市場(chǎng)決策、誤導(dǎo)居民投資方向。

在浙江金華的全國(guó)最大地下錢(qián)莊案中，本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的非居民賬戶(hù)，卻成為不法分子資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”，這表明部分商業(yè)銀行無(wú)視社會(huì)責(zé)任、內(nèi)控存在重大缺陷。目前，中國(guó)人民銀行已對(duì)非居民賬戶(hù)系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進(jìn)行了改造，公安部已會(huì)同多部門(mén)組織開(kāi)展了打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)處處長(zhǎng)李明照指出，打擊地下錢(qián)莊需形成合力：一是銀行監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管；二是工商管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)公司注冊(cè)的審核，防止利用注冊(cè)無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行地下錢(qián)莊活動(dòng)；三是廣大居民需認(rèn)識(shí)到地下錢(qián)莊活動(dòng)的社會(huì)危害性，通過(guò)正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù)。

“警方對(duì)地下錢(qián)莊的持續(xù)打擊，是維護(hù)地區(qū)安全、打擊跨國(guó)犯罪的重要舉措?！眹?yán)立新說(shuō)。